幾年前，好萊塢為我們帶來了由尼可拉斯凱吉主演的電影《預見未來》，他能夠預見未來十分鐘的事。如果你想阻止國際恐怖攻擊，這很方便，但如果你在交易外匯，這簡直是致命的。有了這種超能力，你不僅會獲利；你可能在一週內就會破壞全球金融體系。 可惜的是，除非你的家族中有諾查丹瑪斯，否則以這種精確度預測市場價格將永遠只存在於夢想（和有爭議的好萊塢劇本）中。 但交易員從來不是輕易放棄的人。如果我們不能看到未來，我們會很樂意建造嘗試做到這一點的機器。這就引入了技術上的最新量子飛躍：人工智慧（AI）。 人工智慧在交易中的崛起 曾幾何時，外匯交易意味著你要盯著蠟燭圖到眼睛發酸，在圖上隨意畫出一些神秘的線條，然後說服自己發現了一個「全世界只有你看懂的秘密形態」。劇透一下：其實你並沒有。 隨後迎來了 演算法交易演算法交易 和智能交易顧問（EA）的時代的規則；所謂的「演算法」基本上就是電腦的待辦清單：「如果歐元/美元到達這個價格，買入。如果跌到那個價位，賣出。如果都沒有發生，就什麼也不做。」」它們仍然不錯，但它們仍然不錯，但它們仍然不錯的邏輯和程式設計。直到今天，全球許多交易員依舊在使用 EA。 快轉到現在，我們正見證著更複雜事物的誕生：人工智慧驅動的交易。與那些早期演算法不同，人工智慧不只是遵循指令，它還能學習、適應，甚至有時做出連人類創造者自己都無法完全解釋的決定。 對沖基金和投行是第一批追逐這項新技術的玩家。憑藉著雄厚的資金、超級電腦和一群聰明的博士，他們開始搭建人工智慧系統，這些系統能在你還沒說完「點差交易」時，就把海量資料消化完。從經濟報告到社交媒體帖子，人工智慧現在能在一秒鐘內消化的信息，比人類交易員一輩子靠紅牛熬夜也消化不了的還要多。 當然，就像金融領域的一切，大機構在用的東西遲早會流向零售交易者。交易平台已經在嘗試引進人工智慧驅動的機器人、形態辨識工具，甚至情緒分析器。問題不再是「人工智慧會不會進入外匯交易？」 而是 「它多久會像均線指標一樣普及？」 人工智慧在外匯交易中的優點 如果有一件事是交易員最喜歡的，那就是「優點」。而人工智慧正好帶來了一堆閃閃發亮的新優勢，就像是馬斯克設計的一輛飛行車。讓我們來看看人工智慧的好處： 1. 速度與效率 人工智慧能夠掃描上百張圖表、分析歷史資料、並以極快的速度發現模式，比你說出「止盈」還快。一個人類交易員可能要花上幾個小時研究一張 GBP/USD 圖表，而人工智慧卻能在幾秒鐘內掃描整個外匯市場，還能順便點上一杯象徵性的拿鐵。 2. 24/7 全天候交易 人類需要睡覺、吃零食，還要偶爾刷刷 Amazon Prime 才能保持理智。人工智慧則完全不在乎現在是日本凌晨三點，還是倫敦的午餐時間。它可以全天候監控市場，在人類交易員還在猶豫午餐吃什麼的時候，抓住交易機會。 3. 資料處理能力 人工智慧不僅能消化大量價格圖表，還能分析經濟報告、央行講話，甚至社交媒體（無論你叫它 Twitter 還是 X）的情緒波動。多維度的資訊處理能力讓人工智慧的分析深度遠超人類，而人類可能一輩子都無法達到這種水準。 4. 減少情緒 說實話，情緒是許多交易者的致命弱點。恐懼、貪婪和報復性交易而毀掉的帳戶，比糟糕的網路連線還要多。人工智慧則完全不同，它在看到大陽線時不會心跳加速。它只是按照數據驅動的模型冷靜地下單，沒有任何提心吊膽的瞬間。 5. 一致性 人工智慧不會感到無聊、分心，也不會突然決定隨便試試看。一旦訓練完成，它會一致地執行邏輯，從而消除人類決策中常見的劇烈波動。 總結： 人工智慧就像我們都希望自己能成為的那個紀律嚴明的交易者——快速、永不疲倦、渴望數據，人工智能就像我們都希望自己能成為的那個紀律嚴明的交易者——快速、永不疲倦、渴望數據，而且人工智能完全不受恐慌影響。 人工智慧在外匯交易中的限制 你可能已經開始問自己：「既然如此，我幹嘛還要用傳統方式交易？乾脆讓人工智慧全權接管不就行了？」在把人工智慧加冕為外匯交易之王之前，我們必須冷靜地看看它的缺點。因為儘管人工智慧非常聰明，真的非常聰明，但它並非完美無缺，有時候，它的無助就像第一次看倫敦地鐵圖的遊客一樣。 1. 黑箱問題 所有人工智慧模型，尤其是複雜的模型，通常無法解釋它們是如何得出結論的。要是只是幫你推薦餐廳，這當然無所謂，但如果它拿著你辛苦賺來的錢冒險，那就讓人不太安心了。假如你的 AI 交易機器人連續虧損十筆交易，你別指望它會說：「好吧，這是我出錯的地方。」更可能的情況是，它依舊一副自信滿滿的樣子，堅信自己沒錯。 2. 市場不可預測性 人工智慧靠模式生存，問題在於：市場不總是以套路出牌。像戰爭、疫情或突發的政治推文這樣的黑天鵝事件，完全可能摧毀最聰明的演算法。人工智慧或許知道歐元兌美元在美國就業報告公佈後通常會如何反應，但如果川普突然宣布他要入侵格陵蘭，因為他喜歡北極熊，那它就無能為力了。 3. 可近性與成本 最先進的人工智慧系統存在於對沖基金和大型銀行的專屬世界裡，由博士團隊看管，並配備昂貴的硬體。普通散戶通常只能接觸到縮水版的人工智慧工具。由博士團隊看管，並配備昂貴的硬體。普通散戶通常只能接觸到縮水版的人工智慧工具。由博士團隊看管，並配備昂貴的硬體。普通散戶通常只能接觸到縮水版的人工智慧工具。就好比你只能喝速溶咖啡，而專業人士卻在品嚐現磨的哥倫比亞咖啡。效果雖說也有次，但完全不是一個檔位。 4. 依賴風險 交易者過度依賴人工智慧也存在真正的風險。如果把所有的思考交給機器，你就可能喪失自己的交易技能。說句實話，如果你的 Wi-Fi 崩潰、人工智慧機器人突然沉默，你真的知道該怎麼辦嗎？還是只能盯著螢幕發呆，祈禱你的機器人 overlord 快點回來？ 5. 人類直覺仍然重要 人工智慧非常擅長處理數據，但它沒有人類的直覺。它無法在央行行長的演講中讀出弦外之音，無法從地緣政治新聞的語氣中感受到微妙變化，也無法察覺大宗黃金交易者突然變得緊張。有時候，即便人工智慧擁有所有資源，人類的直覺仍然更勝一籌。 結論： 人工智慧或許很強大，但它不是魔法。它只是一個工具；而像所有工具一樣，它的價值取決於使用它的人。 人類 vs. 人工智慧：誰贏？ 想像：一邊是人工智慧 ——一個數據驅動的天才，記憶完美、反應如閃電，但毫無幽默感。另一邊是你，一個人類交易者，有點散漫、充滿情緒，有時還魯莽，但同時機敏、直覺可靠。你們在一起，要嘛橫掃市場，要嘛把交易帳戶炸得粉碎。 人工智慧能帶來的優點 ● 原始的運算能力。 ● 永不疲倦的專注力－它不會在鍵盤前睡著。 ● 沒有情緒，沒有偏見，不會報復性交易。 ● 閃電般的速度，讓超快的剝頭皮交易看起來都像慢動作蝸牛。 人類仍然擅長的地方 ● 讀懂弦外之音。 交易者能夠理解細微差別、諷刺，或是政治上的模稜兩可，而演算法可能會錯過這些。 ● 創造力。 人類能即時嘗試新策略，而人工智慧通常只會堅持它所訓練過的模式。 ● 直覺。 有時直覺其實是潛意識的模式識別，這是人類依然佔優的地方。 ● 適應力。 當意外發生時，我們可以靈活調整（嗯……大多時候可以）。 事實是，問人類和人工智慧誰贏就像在問《回到未來》裡 Doc 和 Marty McFly 誰才是真正的英雄。答案是：他們最好的狀態就是合作。該 換句話說：換句話說 + 人類交易者 = 一個潛在的強力組合，只要我們記得駕駛德羅寧的人應該是你人工智慧，而不是機器人（至少現在還不是機器人！）。 未來：人工智慧將把外匯交易帶到何處？ 如果歷史告訴我們什麼，那就是交易者會採用任何能帶來哪怕一點優勢的新工具，無論是斐波那契螺旋、水晶球，還是那條「幸運褲子」。可以肯定的是，人工智慧絕不是外匯市場的一陣風，它會長期存在。真正的問題是：未來它會是什麼樣子？ 1. 更聰明、更快、更普及 我們很可能會看到人工智慧交易工具變得更強大、也更廣泛可用。對沖基金和大銀行或許依舊把最先進的E技術緊緊握在手裡，但零售平台正快速追趕。幾年後，把人工智慧機器人接入交易圖表窗口，可能會像加載 200 日均線一樣普遍。 2. 能夠理解情境的人工智慧 夢想中的人工智慧不只是處理數據，還能理解脈絡。想像一下，一個系統能夠解讀央行行長的演講，捕捉到那一聲微妙的緊張咳嗽，然後說：「嗯，利率肯定要降了。」 這正是自然機器處理的方向和機器學習。它不會像尼可拉斯凱吉那樣能提前看見十分鐘的未來，但可能已經足夠接近，令人既興奮又害怕。 3. 監理與責任 當然，強大的能力伴隨著嚴重的監管問題。如果你的人工智慧機器人不小心引發了一次閃崩，誰來負責？是你？人工智慧開發者？還是機器人本身？監管機構已經在為這個問題撓頭，隨著人工智慧在交易中的普及，可以預見規則會變得更加嚴格。 4. 人類 + 人工智慧合作 最現實的未來不是人工智慧取代交易員，而是人工智慧輔助交易員。你可以把它當成搭檔：它負責處理數據、提示風險，而最終決策仍由人類掌控。未來最優秀的交易者可能不是那些完全拒絕人工智慧的人，而是那些懂得如何與的人。 5. 人工智慧會完全取代交易員嗎？ 不太可能。畢竟市場是由人類的恐懼、希望、政治和不可預測的行為所驅動的。人工智慧能分析模式，但人類的混亂很難被程式設計。無論好壞，交易員大概率依然存在，也會在 Instagram 上爭論不休，並在出錯時把責任推給券商。 未來展望？幾乎可以肯定人工智慧將在外匯交易中扮演越來越重要的角色，但別擔心，它暫時不會把你從椅子上踢下去。更可能的是，它會坐到你旁邊，悄悄給你一些基於數據的建議，然後把最終一擊留給你自己。 結論 人工智慧會是外匯交易的未來嗎？必然如此。它快速、永不疲倦、不會情緒崩潰，並能在一秒鐘內消化比大多數交易者一輩子都看不完的數據。它已經在重塑對沖基金和銀行的交易方式，而零售交易者也正在快速追趕。 但我們不要欺騙自己。人工智慧不是神奇的水晶球。它難以應付不可預測的事件，沒有人類的直覺，也無法看懂央行總裁在發布重大政策前那一抹微妙的笑容。未來最聰明的交易者不會把方向盤完全交出去，而是會把人工智慧當作強大的副駕駛，同時自己牢牢握住方向盤。 換句話說：人工智慧也許是外匯交易的法拉利，但真正坐在駕駛座上的人依然是你。如果你把它當成工具，而不是印鈔機，它或許能幫你更順暢地駛過外匯市場的曲折道路，少撞幾次車，甚至口袋裡多賺幾個點子。 至於如果一切都不順利？那你總還能回去看尼可拉斯凱吉的電影，繼續幻想能提前看到未來十分鐘。那樣更便宜、更輕鬆，零食也不錯。